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Programação Completa do Curso de Formação de Consultores de Captação de Recursos

1. CAPTAÇÃO DE RECURSOS FINANCEIROS

1.1. INTRODUÇÃO

  • Os 10 passos para acessar o crédito: como verificar se a empresa encontra-se apta ao crédito; roteiro de anamnese empresarial para identificação de negócios promissores;
  • Oportunidades de crédito subsidiado de longo prazo oferecido pelos Bancos de Desenvolvimento e Agências Estaduais de Desenvolvimento: BNDES, Banco do Brasil, Banco do Nordeste do Brasil, Banco da Amazônia, Banco de Desenvolvimento de Angola, DESENVOLVE SP, Bancos Privados Credenciados pelo BNDES.
  • Prazos e taxas de juros subsidiadas praticadas pelos bancos (juros reais negativos)
  • Beneficiários do crédito subsidiado de longo prazo;
  • Finalidades de uso dos recursos do financiamento;
  • As 32 atividades envolvidas com a captação de recursos subsidiados de longo prazo: do surgimento da ideia do negócio à liberação dos recursos captados;
  • Atividades, etapas e atores do fluxo do processo de captação de recursos subsidiados de longo prazo;
  • Tecnologias para gestão do processo de captação de recursos subsidiados de longo prazo;
  • Apresentação do software GIGAFLUXO;
  • Como os consultores podem aproveitar as oportunidades de trabalho no setor.

1.2. O PROJETO DE INVESTIMENTO (PROJETO DE NEGÓCIOS)

  • O que é um projeto de investimento;
  • Porque o projeto de investimento é necessário;
  • Sustentabilidade do projeto de investimento;
  • Para que serve o projeto de investimento do ponto de vista do empresário e do ponto de vista do agente financeiro;
  • A necessidade do projeto de negócios para o empresário;
  • Informações obrigatórias no projeto;
  • Riscos e incertezas envolvidos com um negócio;
  • Garantias em projetos de investimento;
  • Documentação encaminhada ao agente financeiro junto com o projeto de investimento;
  • Procedimentos prévios do consultor ou da empresa antes de encaminhar o projeto de investimento ao agente financeiro;
  • Como abordar os aspectos quantitativos do projeto;
  • Como abordar os aspectos qualitativos do projeto;
  • As armadilhas dos números;
  • Abordagem correta para assegurar a aprovação do projeto;
  • O relacionamento adequado com o agente financeiro;
  • Ajustes durante o andamento do Processo de análise do projeto.

1.3. O FINANCIAMENTO

  • Objetivos do empresário para buscar o financiamento;
  • O critério mais relevante para concessão do crédito;
  • Preparativos para encaminhar o projeto de investimento ao agente financeiro.

2. POR DENTRO DO SEAP

  • Princípios e fundamentos colocados no SEAP durante sua concepção;
  • Utilização do SEAP para elaboração de Projetos para BNB, BNDES, BASA E BANCO DO BRASIL, Agências Estaduais de Desenvolvimento e bancos privados credenciados pelo BNDES;
  • Instalação do SEAP;
  • Instalação de correções no Windows para funcionamento do SEAP;
  • Principais Funções do SEAP;
  • Os módulos do SEAP;
  • Como preparar as informações e os valores para serem lançados no SEAP;
  • As informações mais importantes que vão para o SEAP;
  • Os resultados gerados pelo SEAP;
  • A questão crítica a ser respondida com ajuda do SEAP;
  • Como seguir a ordem correta de entrada de dados;
  • Recursos do SEAP que asseguram máxima produtividade;
  • Procedimentos a serem feitos antes da entrega do projeto ao Banco;
  • Importação de projetos, informações contábeis e avaliações de bens;
  • Exportação de projetos, informações contábeis e avaliações de bens;
  • Duplicação completa de um projeto;
  • Como fazer back-up da base de dados do SEAP;
  • Como inserir uma logomarca personalizada nos relatórios do SEAP.

3. DIRETRIZES, NORMAS, ROTEIROS E INSTRUMENTOS ADOTADOS PELOS AGENTES FINANCEIROS – BANCOS E AGÊNCIAS DE DESENVOLVIMENTO

3.1. INFORMAÇÕES EXCLUSIVAS DA GIGAMEDIA CONSULTORIA

  • O PACOTE DE SOLUÇÕES DA GIGAMEDIA CONSULTORIA – Ferramentas, normas, softwares, roteiros e minutas necessários para realização do trabalho de captação de recursos subsidiados de longo prazo do BNDES, BNB, BB, BASA, BDA, DESENVOLVE SP e Bancos Privados Credenciados pelo BNDES;
  • O software GIGAFLUXO;
  • Minutas de documentos e cartas utilizadas no trabalho de captação de recursos;
  • O roteiro completo para elaborar um bom projeto de negócios;
  • Check-List de documentos e informações.

3.2. BNDES

  • Como utilizar o SEAP em projetos do BNDES;
  • Recursos movimentados;
  • Origem dos recursos;
  • Quem pode obter financiamento;
  • Setores, empreendimentos e itens não apoiáveis;
  • Recursos a fundo perdido;
  • Operacionalização do crédito nas operações diretas e indiretas;
  • Custo das operações diretas e indiretas (taxas de juros);
  • Principais instituições financeiras credenciadas;
  • Garantias e fundo garantidor;
  • Cartão BNDES;
  • Normativos do BNDES;
  • Roteiros e planilhas para apresentação de pedidos de financiamento;
  • Como navegar no site do BNDES com a máxima eficiência;
  • Acesso a eventos do BNDES em todo o Brasil;
  • Como obter suporte do BNDES.

3.3. BANCO DO NORDESTE, BANCO DO BRASIL E BANCO DA AMAZÔNIA

  • Como utilizar o SEAP nos projetos de investimento;
  • Diretrizes Gerais dos fundos constitucionais;
  • Programação anual dos fundos constitucionais;
  • Classificação das empresas;
  • Limites de Financiamento;
  • Custo das operações (taxas de juros);
  • Prazos e carências;
  • Formas de apresentação dos pedidos de financiamento;
  • Normativos dos bancos de desenvolvimento;
  • Roteiros de apresentação de pedidos de financiamento;
  • Softwares utilizados para elaboração de projetos de investimento;
  • Planilhas auxiliares;
  • Laudo de Avaliação de bens;
  • Laudo de Assessoria Empresarial e Técnica;
  • Roteiros e softwares exclusivos da GigaMedia Consultoria;
  • Como obter suporte técnico.

3.4. DESENVOLVE SP

  • Como utilizar o SEAP nos projetos de investimento;
  • Principais problemas identificados pelo DESENVOLVE SP que dificultam o acesso ao crédito;
  • Informações gerais sobre o DESENVOLVE SP;
  • Normativos do DESENVOLVE SP;
  • Linhas de financiamento para empresas;
  • Linhas de financiamento para municípios;
  • Linhas de financiamento dos programas do Governo do Estado de SP;
  • Procedimentos para obter financiamento;
  • Garantias;
  • Limites de financiamento;
  • Custo das operações (taxas de juros);
  • Prazos e carências;
  • Quando é necessário o projeto de investimento;
  • Roteiros e planilhas para apresentação de pedidos de financiamento;
  • Suporte Técnico.

4. COMO REALIZAR A MODELAGEM DE NEGÓCIOS (NOVOS OU EXISTENTES)

  • Conhecer o melhor método utilizado mundialmente para modelagem de negócios;
  • Importância da modelagem de negócios para empreendimentos já implantados;
  • Facilidade de visualizar um novo negócio com técnicas de modelagem;
  • Elaboração da modelagem de um negócio com base no método apresentado.

5. A METODOLOGIA COMPLETA DA GIGAMEDIA CONSULTORIA PARA ELABORAÇÃO DE PROJETOS DE CAPTAÇÃO DE RECURSOS DE ALTO NÍVEL

  • Etapas para a construção de um projeto do zero;
  • Como organizar a captura das informações descritivas do projeto;
  • Técnica de elaboração das memórias de cálculos para preparar as informações quantitativas antes de utilizar o SEAP:
  • Estimativas de Investimentos;
  • Centros de receitas;
  • Centros de custos;
  • Custos relacionados ao Projeto;
  • Custos relacionados à Atividade;
  • Custos relacionados ao Produto;
  • Capacidade de Pagamento;
  • Análise de sensibilidade/Construção de cenários;
  • Escolha do cenário ideal.
  • A transferência simplificada dos valores para o SEAP;
  • Comparação entre os valores produzidos na planilha e os valores produzidos no SEAP para afinamento dos valores a serem apresentados ao Agente Financeiro;
  • Técnicas para evitar contradições entre informações quantitativas e descritivas do projeto.

6. REALIZAÇÃO DE 3 ESTUDOS DE CASO 

SETOR INDUSTRIAL (OPCIONAL, À ESCOLHA DO PARTICIPANTE)
SETOR RURAL (OPCIONAL, À ESCOLHA DO PARTICIPANTE)
SETOR COMERCIAL
SIMULAÇÃO RÁPIDA DO SEAP

  • Como utilizar o módulo de avaliação de bens do SEAP;
  • Verificando os relatórios da Avaliação de Bens;
  • Cadastrar o profissional encarregado da elaboração do projeto;
  • Cadastrar o cliente;
  • Cadastrar os demonstrativos contábeis;
  • Cadastrar o Projeto;
  • Informações diversas do projeto;
  • Vinculação da avaliação de bens ao projeto;
  • Programa de inversões (Plano de Investimentos);
  • Custos/despesas associados ao projeto;
  • Cadastrar atividades;
  • Custos/despesas associados à atividade;
  • Cadastrar a Produção;
  • Custos associados à produção;
  • Garantias;
  • Classificação do produtor/competitividade/ enquadramento normativo;
  • Realizar o estudo da capacidade de pagamento para definir prazo e carência;
  • Comprovação de recursos próprios;
  • Documentos do check-list e documentos anexos;
  • Analisar os méritos econômicos e sociais do projeto;
  • Gerar os relatórios do projeto;
  • Conferir as informações antes de enviar projeto para o Banco/Agente Financeiro;
  • Exportar o projeto.

7. APROFUNDAR A EXPERIÊNCIA COM OS ESTUDOS DE CASO

  • Compreender os conceitos gerais necessários para a elaboração de um projeto de captação de recursos bem sucedido;
  • O motivo principal de devolução de projetos pelo Agente Financeiro;
  • Como realizar as projeções sem risco de erros de cálculos;
  • Conhecer as conexões internas do SEAP, os ajustes automáticos e informações de relatórios;
  • Como tratar a contrapartida do cliente (recursos próprios) no projeto de captação de recursos;
  • Compreender os centros de custos e despesas do SEAP;
  • Compreender minuciosamente como o SEAP calcula o Capital de Giro e como lidar com essa informação para os diferentes bancos e agentes financeiros;
  • O critério mais relevante para aprovação do financiamento;
  • Como realizar o estudo da capacidade de pagamento no SEAP: estratégias adequadas para definição de prazo e carência das operações;
  • Simulação de diversas situações de capacidade de pagamento;
  • Como o SEAP calcula a Taxa Interna de Retorno (TIR) e outros indicadores de viabilidade do projeto;
  • O significado da Taxa Interna de Retorno (TIR) nos projetos de captação de recursos;
  • A influência do custo médio ponderado de capital no projeto;
  • Conhecer os demais indicadores de viabilidade, Payback, Lucratividade e Rentabilidade;
  • Atitude do consultor quando se depara com projetos que não apresentam viabilidade;
  • Os ajustes que podem ser realizados no caso em que o projeto não apresenta viabilidade.

8. A EXPERIÊNCIA DE UMA SIMULAÇÃO NO SEAP EM 5 MINUTOS

  •  A utilidade prática de simulações rápidas;
  • As informações essenciais para realização da simulação em 5 minutos;
  • Como baixar esse tempo para 3 minutos;
  • A geração da ficha financeira do financiamento;
  • Importantes lições compreendidas na simulação.

9. COMO FINALIZAR O TRABALHO E ENCAMINHAR O PROJETO AO AGENTE FINANCEIRO

  • Cuidados antes de encaminhar o projeto de captação de recursos ao Agente Financeiro;
  • Como combinar a boa apresentação e o bom conteúdo;
  • Apresentação de um roteiro com formatação profissional;
  • Os relatórios e anexos obrigatórios do SEAP para projetos de empreendimentos de médio e grande porte;
  • Os relatórios obrigatórios do SEAP para projetos de empreendimentos de pequeno porte;
  • Como organizar o conteúdo para os casos de empreendimentos de médio e grande porte e para os casos de empreendimentos de pequeno porte;
  • Como aproveitar os recursos de impressão rápida do SEAP;
  • Como organizar as informações em meios digitais para encaminhar ao Agente Financeiro;
  • Como validar um projeto antes de encaminhar ao Agente Financeiro;
  • Bibliografia para executivos de finanças e para os profissionais que atuam como consultores de desenvolvimento.

10. ATENDIMENTO DE CLIENTES QUANDO NÃO HÁ EXIGÊNCIA DE PROJETOS E PARA A FINALIDADE DE CAPITAL DE GIRO

  • Como separar o joio do trigo entre as boas e as más iniciativas de negócios (levar somente bons negócios para os bancos);
  • Realizando os papeis junto ao cliente que os bancos não podem realizar;
  • Orientando o cliente para o sucesso com uso do CANVAS e S.W.O.T.;
  • Fundamentos e técnicas básicas do Business Coaching para aplicar no atendimento dos clientes;
  • Identificando nos clientes os elementos fundamentais do sucesso nos negócios;
  • Dicas para a boa articulação junto ao cliente e aos bancos;
  • Preparando um plano de negócios simplificado para uso pelo cliente;
  • Ferramentas para realização de projeção financeira simplificada para projetos de menor porte;
  • Usando o SEAP para atender clientes que buscam recursos para capital de giro;
  • Ferramenta exclusiva da GigaMedia Consultoria para elaboração simplificada de contratos envolvendo captações de menor porte.

11. GESTÃO DE DESEMBOLSOS – ASSEGURANDO UM DESEMBOLSO RÁPIDO E DESCOMPLICADO

  • Aspectos gerais de desembolso válidos para todos os bancos;
  • O contrato de financiamento e as cláusulas pré-desembolso;
  • Cuidados com a gestão de desembolsos desde o primeiro atendimento;
  • Check-List da GigaMedia Consultoria para gestão do desembolso eficiente;
  • Como usar as melhores ferramentas WEB gratuitas para gestão das atividades de desembolso;
  • Articulações com o cliente e com o banco na fase de desembolso;
  • O Formulário de Comprovação Financeira.

12. A EMPRESA DE CONSULTORIA DE CAPTAÇÃO DE RECURSOS

  • Consultoria de Captação de Recursos como atividade profissional;
  • As demandas não atendidas no mercado: como aproveitar as melhores oportunidades;
  • Porque os bancos e as empresas precisam do consultor de captação de recursos;
  • Como se aproximar dos bancos e das empresas;
  • As melhores parcerias para o consultor de captação de recursos;
  • Estrutura de uma empresa de consultoria de captação de recursos;
  • Seleção de clientes;
  • Seleção de colaboradores;
  • Como usar as melhores ferramentas WEB gratuitas para gestão das atividades;
  • A estratégia F.A.R.M. para o sucesso do consultor;
  • Marketing pessoal e empresarial;
  • Atitudes Profissionais do Consultor TOP no mercado;
  • Fundamentos Éticos para o desenvolvimento de uma empresa de consultoria de alta reputação no mercado.

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