O Sistema de Elaboração e Análise de Projetos (SEAP) consolidou-se como a ferramenta mais completa e universal para a modelagem econômico-financeira de negócios no Brasil, sendo utilizado não apenas para projetos destinados ao Banco do Nordeste (BNB), que é seu patrocinador, mas também por consultores que atendem o BNDES, DESENVOLVE SP, Banco do Brasil e Banco da Amazônia.
Para consultores e executivos que buscam alta produtividade e qualidade na análise de viabilidade, dominar o SEAP é essencial. Este domínio permite a universalização de técnicas aplicáveis a todos os bancos regionais de desenvolvimento, uma vez que qualquer sistema de projetos deve seguir os mesmos princípios universais.
O domínio do SEAP pode ser alcançado seguindo uma metodologia prática e estruturada. A seguir, apresentamos 7 passos cruciais para acelerar sua análise de projetos utilizando este software:
Passo 1: Realize a Anamnese Empresarial e a Pré-Qualificação o processo de captação de recursos bem-sucedido começa com a seleção de clientes e a checagem das iniciativas empresariais. Para isso, a metodologia sugere o uso do Roteiro de Anamnese Empresarial, conhecido como os 12 Passos para Acessar o Crédito.
Este roteiro permite, em uma breve conversa (que pode levar apenas 30 minutos), verificar se a empresa está apta ao crédito, abrangendo a possibilidade de êxito do empreendimento financiado. A idoneidade da empresa e seus sócios, a capacidade de pagamento, e a situação fiscal são pontos críticos verificados nesta fase inicial.
Passo 2: Domine a Instalação e as Funções de Produtividade O SEAP é disponibilizado gratuitamente pelo Banco do Nordeste,, e sua concepção implementa conceitos universais de projetos econômico-financeiros. Para máxima produtividade, familiarize-se com os recursos básicos do sistema:
• A instalação (recomendando-se desativar o antivírus antes de instalar).
• A duplicação completa de um projeto.
• Como fazer back-up da base de dados do SEAP.
• Como inserir sua logomarca personalizada nos relatórios.
• Os recursos que asseguram a máxima produtividade, como a repetição de valores anuais utilizando a barra de espaço ou o botão copiar.
Passo 3: Prepare as Informações Quantitativas em Planilhas Auxiliares Antes de lançar valores no sistema, utilize a técnica de elaboração das memórias de cálculos,,. Essa é uma etapa fundamental da metodologia.
As memórias de cálculo (geralmente em planilhas Excel) devem estimar os Investimentos, Centros de Receitas, Centros de Custos e Despesas. Esse processo permite simulações e testes das variáveis e garante que os valores a serem transferidos para o SEAP (transferência simplificada) estejam afinados e prontos para serem apresentados ao Agente Financeiro.
Passo 4: Lance os Dados nas Janelas e Módulos Essenciais
O SEAP registra valores e textos e comporta todo tipo de projeto (industrial, comercial, serviços e agropecuário) e portes (pequeno, médio e grande),. É crucial seguir a ordem correta de entrada de dados para evitar falhas.
As informações mais importantes que vão para o SEAP envolvem a análise retrospectiva (se disponível) e prospectiva, que inclui:
• Programa de Inversões (ou Plano de Investimentos): Detalha itens fixos, semifixos e capital de giro.
• Atividades e Produção: Cadastrando o volume máximo de produção (capacidade de produção), o uso da capacidade instalada, e os preços médios.
• Custos/Despesas: Lançando valores, atentando para a correta classificação contábil. Custos como depreciação, manutenção e seguros podem ser calculados automaticamente pelo sistema a partir de percentuais aplicados sobre o patrimônio.
Passo 5: Foque na Viabilidade: Capacidade de Pagamento e Capital de Giro
O SEAP realiza cálculos complexos, e a questão crítica a ser respondida com sua ajuda é: “A capacidade de pagamento é suficiente para amortizar o financiamento?”.
• Capacidade de Pagamento (CP): Representa a margem financeira das atividades da empresa, sendo o critério mais relevante para aprovação do financiamento. O estudo da CP é crucial para a definição de prazo e carência das operações.
• Capital de Giro (CG): O SEAP dimensiona a necessidade de CG verificando o ciclo operacional e as políticas de compras e vendas da empresa. O CG financiado pelo banco deve ser o valor associado ao incremento dos investimentos fixos (e não déficits preexistentes). Para demonstrar a simplicidade de sua utilização, é possível realizar uma simulação rápida de um projeto no SEAP em apenas 5 minutos.
Passo 6: Consolide o Domínio com Estudos de Caso Práticos
O mergulho nos estudos de caso é fundamental para o domínio sobre a ferramenta SEAP e a qualidade das informações geradas. O curso enfatiza a realização de no mínimo 2 estudos de caso, incluindo exercícios dos setores Industrial, Rural e Comercial.
Recomenda-se realizar o estudo de caso completo, pois ele consolida o domínio, e jamais terceirizar esta tarefa, pois o mergulho na prática favorece a qualidade do trabalho final. Após a conclusão dos estudos, o SEAP passará a parecer “tão simples quanto navegar na internet”.
Passo 7: Valide a Coerência e Gere os Relatórios Finais
O motivo primordial de devolução de projetos pelo Agente Financeiro é a falta de aderência das informações do projeto à realidade. Portanto, a validação é essencial.
• Coerência Descritiva vs. Quantitativa: Verifique a coerência entre a parte descritiva (redigida, por exemplo, em um roteiro Word) e os valores do SEAP, atentando para a coerência entre informações quantitativas e descritivas.
• Geração de Relatórios: Utilize o Diagnóstico do Projeto para checar se há pendências lógicas antes de enviar. Em seguida, gere os relatórios obrigatórios (como Sumário, Usos e Fontes, Capacidade de Pagamento, Mérito Econômico e Social).
• Entrega: Organize todo o material (parte descritiva, relatórios do SEAP e anexos) para ser encaminhado ao Agente Financeiro, preferencialmente em mídia digitalizada (CD ou pen drive).
A execução bem-sucedida desses 7 passos depende da habilidade do consultor em conectar a Anamnese (Passo 1) com as Memórias de Cálculo (Passo 3). É essa integração que garante a coerência (Passo 7) e prova a Capacidade de Pagamento (Passo 5), o maior desafio prático do software e o principal motivo de recusa de projetos.
Para consolidar o domínio através dos Estudos de Caso Práticos (Passo 6), a Formação de Consultores de Captação de Recursos da GigaMedia oferece a metodologia completa. O curso ensina como aplicar os 7 passos de forma universal, transformando o SEAP em uma ferramenta de alta produtividade para aprovar projetos em qualquer banco de fomento.
https://www.gigamedia.com.br/cursos/captacao-de-recursos/